Secureljaの歴史
Secureljaは、2008年の世界金融危機を契機に、日本の資産家家族が直面する複雑な相続問題と国際的な資産管理の課題を解決するために設立されました。創業者の経験豊富な税理士と弁護士のチームは、従来の相続対策では不十分だという認識のもと、包括的で長期的な資産保全サービスの提供を決意しました。
大分県を拠点として活動を開始した当社は、地域の資産家家族から国際的なビジネスを展開する企業家まで、幅広いクライアントにサービスを提供してきました。設立当初から、単なる税務対策にとどまらず、家族の価値観を反映した資産承継計画の重要性を訴え続けています。
過去15年間で、当社は100以上の家族の資産保全計画を支援し、累計で数百億円規模の資産承継をサポートしてきました。2015年には国際資産計画部門を拡充し、海外不動産や外国金融資産を持つクライアントへの専門サービスを強化しました。2020年には、超高純資産家族向けのファミリーオフィス設立支援サービスを開始し、資産管理の新たな標準を確立しました。
当社の使命は、クライアントの家族が世代を超えて繁栄し続けるための基盤を築くことです。法的専門知識と税務戦略を組み合わせながら、各家族の独自の価値観と目標を尊重した計画を立案します。資産の保全だけでなく、家族の調和と次世代への教育も重視しています。
品質基準と専門性
専門資格と継続教育
当社のアドバイザーは全員、税理士、弁護士、ファイナンシャルプランナーなどの国家資格を保有しています。法改正や税制変更に対応するため、年間100時間以上の継続教育を義務付けています。国際資産計画においては、複数の国の法律と税制に精通した専門家が対応します。
徹底した調査分析
各クライアントの資産状況、家族構成、将来の目標について詳細な調査を実施します。税務リスクの評価、法的要件の確認、家族間の関係性の分析を通じて、最適な戦略を導き出します。すべての計画は複数の専門家によるレビューを経て提案されます。
法令遵守とリスク管理
すべての提案は日本の法律と税制に完全に準拠しています。国際取引においては、関連するすべての国の法令を遵守し、適切な報告義務を果たします。定期的なコンプライアンスチェックを実施し、法的リスクを最小限に抑えます。
継続的なモニタリング
資産計画の実行後も、定期的な見直しとアップデートを提供します。法改正、家族状況の変化、資産構成の変動に応じて、計画を調整します。年次レビューミーティングを通じて、常に最適な状態を維持します。
当社の専門領域
多世代資産承継計画
二世代、三世代先を見据えた長期的な資産承継戦略を設計します。信託構造の活用、受益者指定の最適化、世代間の税負担の分散など、包括的なアプローチで家族の財産を保全します。各世代の生活水準を維持しながら、資産の減少を防ぐ仕組みを構築します。
国際資産の統合管理
グローバル化する資産構成に対応し、複数の国にまたがる不動産、金融資産、事業の統合的な管理戦略を提供します。各国の税制、相続法、報告義務を調整し、国際的な資産移転における効率性を最大化します。為替リスクや政治的リスクも考慮した包括的な計画を立案します。
事業承継と株式対策
非上場企業のオーナーに対して、事業の継続性を確保しながら相続税負担を軽減する戦略を提供します。株式の評価低減、持株会社の活用、従業員への株式承継など、多様な選択肢から最適な方法を選択します。経営権の維持と税務効率の両立を実現します。
プライバシーと資産保護
高額資産家特有のプライバシー保護と資産保全のニーズに対応します。信託やファミリーオフィスを活用した所有権の構造化、訴訟リスクからの保護、家族内紛争の予防策など、多層的な保護メカニズムを構築します。機密性を最優先しながら、法的要件を完全に満たします。
次世代教育と準備
相続人となる次世代に対して、資産管理の教育とガバナンスの訓練を提供します。財務リテラシーの向上、責任ある資産管理の理念の伝達、家族会議の運営支援など、円滑な世代交代を実現するためのソフト面でのサポートも行います。